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重庆汉中投资非标债务逾期863.54万,评级展望遭下调;盛京银行被降级至AA+丨预警内参(第八期)

作者:站长AI编辑  阅读量:5724  时间:1个月前

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地方债监管风暴持续,防范地方债风险成为今年重头戏。财政部部长刘昆在介绍下半年积极财政政策如何提质增效时,提出强化地方政府债务存量风险化解和增量风险的防范工作。在此背景下,贵州加快化解政府债务,债务风险等级“红转橙”。但一些城投公司依然存在债务逾期的情况,汉中投资非标债务逾期863.54万,评级展望被下调。

29日至30日,国内评级机构接连下调8家企业的主体评级、包括盛京银行、青海国投、顾家集团等,另外3家发行主体的评级展望由稳定被下调至负面。此外,相关债券评级被下调的达到24只。值得注意的是,在众多被下调的主体中,银行机构共6家,其中农商行有3家。银行信贷资产质量、盈利能力、不良贷款、信用风险等是评级机构关注的主要指标。宁波银行作为城商行中的“优等生”,因涉反洗钱等六项违法行为,被罚近300万元,可见监管对银行业务合规监管力度不减。

监管政策层面,近日银保监会召开全系统2021年年中工作座谈会,会议强调要毫不松懈地防范化解金融风险,加强对银行业、房地产、保险和理财等领域的监管和处置。与此同时,信托公司境内一级非金融子公司,迎来了蕞新监管要求。7月30日,银保监会印发通知,从压缩层级、规范业务角度出发,整顿规范信托公司非金融子公司。要求信托公司不得新增境内一级非金融子公司,已设立的境内一级非金融子公司不得新增对境内外企业的投资。

重点关注1.贵州:债务风险等级“红转橙”,加快推进国开行、农发行开展债务风险缓释工作

近日贵州省十三届人大常委会第二十七次会议在贵阳举行,听取审议《省人民政府关于上半年经济工作情况和下半年经济工作安排的报告》。报告提到,加快化解政府债务,严禁新增政府隐性债务。上半年共偿还政府债务本息1126.5亿元(本金911.5亿元,利息215亿元),化解隐性债务336.74亿元,加快推进国开行、农发行开展短期限高成本非标产品债务风险缓释工作。债务风险等级实现“红转橙”。

对于2021年的债务化解,预算报告提出以下策略:进一步健全规范举债融资的体制机制,严控新增债务,坚决遏制政府隐性债务增量;积极化解存量债务,压紧压实各地防范化解债务风险的主体责任,依法依规通过盘活存量资产资源、压缩开支等方式,多渠道筹集资金化解政府债务;积极争取中央部委和金融机构支持,助力全省防范化解债务风险;强化专项债券监管,建立健全“制度、机制+平台”的立体管理模式,强化专项债券全生命周期管理,提高专项债券使用效益,严防专项债券偿付风险等。

点评:据21世纪经济报道记者了解,2019年起各地建立了地方政府隐性债务风险等级评定制度,对各地隐性债务和法定限额内政府债务的风险情况进行评估,并将债务风险等级从高到低分为红、橙、黄、绿几个风险预警等级。贵州债务风险等级实现“红转橙”,意味着债务率下降。

在2019年下半年,诸多地方已有隐性债务置换的案例落地,形成了三类置换方式:贷款置换贷款及非标、信用债置换信用债、资管产品置换资管产品,蕞为常见的方式为贷款置换贷款、非标。通过贷款置换非标有助于降低利息负担。

2.盛京银行:联合资信将其主体长期信用等级由AAA下调至AA+

7月30日,联合资信公告,将盛京银行主体长期信用等级由AAA下调至AA+,下调“17盛京银行二级”信用等级为AA,下调“16盛京银行02”、“18盛京银行01”、“18 盛京银行02”、“18盛京银行03”信用等级为AA+,评级展望为稳定。

联合资信认为,2020年,盛京银行清退部分高成本及不稳定公司存款,优化存款结构,导致公司存款规模显著下降,考虑到东北地区经济持续低迷,未来公司存款业务拓展面临一定压力。盛京银行信托计划等非标投资仍存在一定规模,未来信用风险及对流动性管理压力需持续关注。盛京银行贷款业务多集中在东北地区,在区域经济增速放缓、信用环境弱化以及新冠疫情等因素的影响下,盛京银行不良贷款规模显著增加,信贷资产质量有所下降,且未来信贷资产质量仍面临一定下行压力,同时拨备覆盖率明显下降,拨备水平有待提升。

3.汉中投资:非标债务逾期863.54万,评级展望被下调

汉中市城市建设投资开发有限公司公告,由于公司短期资金占用量较大,出现部分融资租赁机构等利息未能如期偿还的情形。截至目前,公司逾期债务金额合计863.54万元,涉及江南金融租赁股份有限公司、中航国际租赁有限公司和皖江金融租赁股份有限公司等三家租赁机构。7月22日以来,公司已采取偿还措施,公司上述逾期款项已全部清偿。

同日,联合资信公告,将汉中投资评级展望调整为负面。主要原因是,公司短期偿债压力较大,市政建设业务回款滞后、资金占用明显,资金支出压力大等因素对其信用水平带来的不利影响。另外,跟踪期内,公司非标借款存在逾期情况且部分已涉诉;提供担保的部分借款因逾期被列为次级、部分因逾期涉诉被列为被执行人,公司或有负债风险较大 。

4.中国恒大回应淮北矿业起诉:已依法向法院提出异议

7月30日,中国恒大表示,就有关淮北矿业控股股份有限公司公告于安徽省六安市中级人民法院提起民事诉讼本公司子公司六安恒达建设工程价款及违约金人民币4.01亿元一事,本公司现澄清这起诉涉及建设工程施工合同纠纷,双方对是否达到合同约定的付款节点有争议,故通过诉讼解决。恒大地产集团有限公司不是合同主体,涉诉无法律和合同依据,恒大地产集团有限公司已依法向法院提出异议。公告显示,另有关廊坊发展股份有限公司公告因本集团子公司与孝感市高创投资有限公司的商业纠纷,本集团持有的廊坊发展20%股权被冻结,涉及股份价值约人民币3.49亿元。本公司现正寻求法律意见以保障本公司的合法权益。

5.垒知集团:恒大集团及其成员企业开具的3317.42万元商票逾期

7月30日,垒知集团公告,已于6月9日要求公司及子公司暂停接收恒大集团及其关联公司所开具的商业承兑汇票。目前,公司持有的恒大集团及其成员企业开具的商业承兑汇票逾期未兑付金额为3317.42万元。公司正与承兑汇票背书客户及恒大集团沟通商业承兑汇票的兑付事宜。若沟通未果,公司不排除通过法律诉讼途径解决恒大商业承兑汇票逾期承兑的行为。

6.山东岚桥集团:联合资信将其主体及相关债项评级由AA下调至A

7月30日,联合资信公告称,将山东岚桥集团有限公司主体长期信用等级由AA下调为A,将“18岚桥MTN001”和“19岚桥MTN001”的信用等级由AA下调为A,评级展望维持负面。公告显示,岚桥集团流动性紧张,短期偿债压力大,以及存在多笔不良信贷记录等不利情况。

点评:岚桥集团是一家以基础设施和能源产业为核心,拥有多个产业实体的综合性企业集团。岚桥集团已形成港口物流、石油化工、旅游地产及国际贸易等主要产业,国内外总资产价值516亿,是山东省大型民营企业集团之一。

近年来,国际原油价格波动、新冠疫情导致下游需求端减弱,岚桥集团业绩及经营活动现金流净额大幅下降。2020年,岚桥集团实现营收212.1亿元,同比下滑35.63%;实现归母净利润9.46亿元,同比下滑45.31%。截至今年一季末,岚桥集团总资产为441.48亿元,总负债272.37亿元,净资产169.11亿元,资产负债率61.69%。

一直以来,岚桥集团财务杠杆高企,负债率常年在60%以上高位徘徊,且明显高于行业平均水平,存在一定杠杆风险。截至同报告期,岚桥集团流动负债有204.38亿元,主要为短期借款,其一年内到期的短期债务合计139.76亿元。相较于短债规模,岚桥集团流动性趋于枯竭,其账上货币资金仅剩3.05亿元,现金短债比为0.02,短债偿债压力巨大。

关注7.宁波银行:因涉六项违法,被罚286.2万元

央行宁波中支公开行政处罚,宁波银行股份有限公司因6项违法行为,被罚人民币286.2万元并予以警告。具体来看,六项违法行为有:(1)违规为存款人多头开立银行结算账户;(2)超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料;(3)占压财政存款;(4)未按照规定履行客户身份识别义务;(5)未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告;(6)与身份不明的客户进行交易或者为客。此外,宁波银行法律合规部、个人银行部、公司银行部、信用卡中心等部门时任总经理也一同收到了1.7万元-4.7万元不等的罚单。

点评:监管对银行业务合规监管力度不减。反洗钱作为金融业处罚“重灾区”之一,一直处于监管的高压之下。公开数据显示,2020年,人民银行对614家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构开展了专项和综合执法检查,依法完成对537家义务机构的行政处罚,处罚金额5.26亿元,处罚违规个人1000人,处罚金额2468万元。

3月31日,央行、银保监会、证监会三部门针对反洗钱再次联合发布蕞新管理办法,对金融机构及支付机构的反洗钱责任做出了更加详细的要求。4月份,中国人民银行印发《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》,自2021年8月1日起施行。6月初,央行为进一步完善反洗钱法律法规,发布了《反洗钱法意见稿》。从日渐趋严的监管态势看,未来还将有更多机构被纳入反洗钱监管视野。

8.苏宁易购:上半年净亏损31.9亿元

苏宁易购业绩快报显示,上半年,由于公司遇到了阶段性困难、尤其是短期内企业面临流动性压力带来的阶段性影响,公司实现营业收入936.57亿元,同比下降20.91%。上半年归属于上市公司股东的净利润亏损31.90亿元。

9.华夏幸福:累计逾期债务本息815.66亿元 ;控股股东拟减持公司股份不超过2%

7月30日,华夏幸福基业股份有限公司公告,近期公司及下属子公司新增未能如期偿还银行贷款、信托贷款等债务形式的债务本息金额85.18亿元。截至本公告披露日,公司累计未能如期偿还债务本息合计815.66亿元。华夏幸福另一份公告显示,公司收到控股股东华夏控股的通知,计划减持公司股份不超过7827.44万股,计划减持比例不超过2%。减持价格将根据市场价格确定。截至本公告披露日,华夏控股及其一致行动人合计持有公司股份1,010,618,669股,占公司目前总股本的25.82%。

10.蓝光发展:“20蓝光CP001”本息7.455亿元兑付违约

7月30日,蓝光发展公告,“20蓝光CP001”应于2021年7月29日兑付本息,截至到期兑付日终,发行人未能按照约定筹措足额偿付资金,“20蓝光CP001”不能按期足额偿付本息,应付本息额7.455亿元,已构成实质性违约。公司正全力协调各方积极筹措资金,商讨多种方式解决相关问题。同时,公司将在地方政府的大力支持下,在金融监管机构的积极协调下,制定短中长期综合化解方案,积极解决当前问题。

11.同济堂医药:湖北证监局对其出具警示函,因其未及时披露临时报告、怠于偿债等行为

7月30日,同济堂医药有限公司公告,7月28日收到湖北证监局警示函措施决定书,由于公司未按规定及时披露临时报告,且公司在知悉并确认中诚信多次下调公司主体及相关债项信用等级后,均未按规定及时披露临时报告。此外,公司未积极推进信用风险化解处置工作。同济堂医药应收湖北同济堂投资控股有限公司等3家关联方10.47亿元非经营性往来款,但截至检查日,湖北同济堂等3家关联方均未归还往来占款,公司也未采取有效措施积极追偿,怠于履行偿债义务。

12.泰禾集团:将无法按期完成“H8泰禾01”本息的兑付

泰禾集团:公司将无法按期完成公司债券“H8泰禾01”本息的兑付。截至7月30日,公司已到期未归还借款金额为436.93亿元。公司正在全力推进债务重组事宜,积极解决债务问题。

13.青海国投:大公国际下调其主体以及相关债券信用等级至AA-

大公国际决定,确定青海省国有资产投资管理有限公司的主体长期信用等级调整为AA-,评级展望维持负面,“12青国投MTN3”、“13青国投MTN001”、“13青国投MTN002”、“15青国投MTN001”、“15青国投MTN002”和“16青国投MTN001”的信用等级调整为AA-。

14.合众人寿:联合资信将其主体长期信用等级由AA下调至AA-

7月30日,联合资信公告,将合众人寿主体长期信用等级由AA下调至AA-,将“21合众人寿”信用等级由AA-下调至A+,评级展望为稳定。联合资信认为,公司监事会成员存在空缺情况,对公司业务经营稳定性的影响有待观察,公司治理机制有待完善。公司投资资产中投向于商业地产和不动产项目的投资规模较大,客户和行业集中度均较高,相关行业政策变化易对不动产投资产生影响;部分非标投资已出现违约,投资资产质量的管理压力较大,减值计提对于风险资产的覆盖情况以及相关风险需持续关注。

1.银保监会:严防高风险影子银行死灰复燃,严格执行“三线四档”和房地产贷款集中度要求

7月30日,银保监会官网披露,银保监会召开全系统2021年年中工作座谈会。会议强调,要毫不松懈地防范化解金融风险。按照“一行一策”“一地一策”原则,加快高风险机构处置。加大对违法违规股东惩处力度。积极应对不良资产集中反弹。严防高风险影子银行死灰复燃,严格执行“三线四档”和房地产贷款集中度要求,防止银行保险资金绕道违规流入房地产市场。深入整治保险市场乱象。依法规范互联网平台金融业务。研究遏制非法金融活动的长效机制,推动防范和处置非法集资条例落地实施。

2.银保监会:信托公司不得新增境内一级非金融子公司

中国银保监会办公厅发布关于清理规范信托公司非金融子公司业务的通知。自本通知印发之日起,信托公司不得新增境内一级非金融子公司,已设立的境内一级非金融子公司不得新增对境内外企业的投资。信托公司可选择保留一家目前经营范围涵盖投资管理或资产管理类业务的境内一级非金融子公司。该公司仅可作为私募基金管理人受托管理私募股权投资基金,且不得控制、共同控制被投资方或对被投资方施加重大影响,不得参与被投资方的日常经营,投资年限不得超过5年。

3.财政部部长刘昆:落实就业优先,强化地方债风险防范

7月30日,在国新办发布会上,财政部部长刘昆介绍了下半年积极财政政策如何提质增效,以及重点工作。刘昆表示,推进风险防范化解,统筹做好国债、地方债发行工作,强化地方政府债务存量风险化解和增量风险的防范工作,坚决防范基层三保风险,确保不发生区域性系统性风险。

4.中共中央政治局:稳健的货币政策要保持流动性合理充裕

中共中央政治局7月30日召开会议,会议指出,做好下半年经济工作,要坚持稳中求进工作总基调,完整、准确、全面贯彻新发展理念,深化供给侧结构性改革,加快构建新发展格局,推动高质量发展。要做好宏观政策跨周期调节,保持宏观政策连续性、稳定性、可持续性,统筹做好今明两年宏观政策衔接,保持经济运行在合理区间。积极的财政政策要提升政策效能,兜牢基层“三保”底线,合理把握预算内投资和地方政府债券发行进度,推动今年底明年初形成实物工作量。稳健的货币政策要保持流动性合理充裕,助力中小企业和困难行业持续恢复。要增强宏观政策自主性,保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定。做好大宗商品保供稳价工作。

整理点评/ 21研究员赵阳 万倩倩

栏目主编/21高级研究员卢先兵

数据来源:21世纪经济报道、评级公司公告、上市公司公告、证监会公告、Wind、DM等。

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